兩會(huì)期間，很多委員代表問(wèn)診“實(shí)名制”，并認(rèn)為很多實(shí)名制已經(jīng)名存實(shí)亡。我市金融界人士則表示，銀行賬戶(hù)“實(shí)名制”卻是實(shí)實(shí)在在地發(fā)揮作用，而且今年年底，商業(yè)銀行將完成個(gè)人賬戶(hù)實(shí)名制核查，所有的不明賬戶(hù)都需要本人攜帶身份證前往銀行網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)。
人民銀行蚌埠市中心支行的相關(guān)工作人員介紹，早在去年初央行就發(fā)布通知《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，要求各家銀行加強(qiáng)賬戶(hù)核實(shí)工作，并要求在今年12月底完成核實(shí)工作。屆時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)將對(duì)使用偽造、變?cè)焐矸葑C開(kāi)立的虛假銀行賬戶(hù)、假名銀行賬戶(hù)、匿名銀行賬戶(hù)進(jìn)行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務(wù)。
我市各家銀行從去年就已經(jīng)開(kāi)始了個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)身份信息真實(shí)性核查工作，預(yù)計(jì)到今年年底將全部結(jié)束。業(yè)內(nèi)人士介紹，銀行核查賬戶(hù)，不會(huì)對(duì)普通個(gè)人賬戶(hù)的正常使用帶來(lái)任何影響。
據(jù)介紹，2007年之前，因?yàn)楦骷疑虡I(yè)銀行的“公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”還沒(méi)有上線，有些人持他人或者偽造的身份證開(kāi)設(shè)個(gè)人存款賬戶(hù)，申請(qǐng)到非實(shí)名的或者虛假的個(gè)人賬戶(hù)，因此銀行需要核查的重點(diǎn)也就在2007年之前的賬戶(hù)。此外，2000年銀行賬戶(hù)實(shí)名制之前，還有人能夠申請(qǐng)到匿名賬戶(hù)，這批賬戶(hù)也是核查重點(diǎn)。
人民銀行蚌埠市中心支行工作人員介紹，“睡眠賬戶(hù)”、“無(wú)名賬戶(hù)”等在核查中被發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的賬戶(hù)，銀行不會(huì)銷(xiāo)戶(hù)，但會(huì)封存賬戶(hù)信息，并且對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)，不再為此類(lèi)賬戶(hù)提供任何服務(wù)，如果市民有需要繼續(xù)使用此類(lèi)賬戶(hù)的，必須攜帶本人身份證激活賬戶(hù)。在本次清理過(guò)后，用于洗錢(qián)或各級(jí)企事業(yè)單位開(kāi)設(shè)的小金庫(kù)的賬戶(hù)可能被曝光、查封，此舉將有效遏制洗錢(qián)和多種犯罪。
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